AXA Verzekeringen
AXA Garantie Plus Depot: beleggen met garantie 28 mei 2002
3 % + 2%. AXA introduceert het Garantie Plus Depot. Een gegarandeerd netto rendement van 3 procent tot einddatum van de verzekering. Hierdoor is de consument verzekerd van een gestage groei in het polisdepot. Maar AXA gaat verder en biedt boven op het gegarandeerde rendement ook nog een bonusrendement. Ter introductie van het Garantie Plus Depot is dit bonusrendement tot eind 2002 maar liefst 2 procent. De minimale looptijd voor het Garantie Plus Depot is tien jaar.
Beleggingsbeleid
Het Garantie Plus Depot belegt in verschillende beleggingsfondsen van
AXA. Bij de introductie van het depot is de portefeuille samengesteld
uit 75 procent AXA Obligaties Euro en 25 procent AXA Aandelen Euro. De
samenstelling van het depot kan al naar gelang de marktomstandigheden
dat vereisen veranderen.
Rendement
De prijs van een eenheid Garantie Plus Depot zal van dag tot
dag stijgen met gegarandeerd drie procent op jaarbasis
Op basis van de behaalde en de te verwachten rendementen van
het Garantie Plus Depot wordt een bonusrendement vastgesteld.
Er kan nog sprake zijn van een slotuitkering
(correctie-uitkering) op de einddatum of bij eerder overlijden als
blijkt dat de ontwikkeling van de beleggingen beter is geweest dan het
bijgeschreven garantie- en bonusrendement.
Bonusrendement
Het bonusrendement geldt steeds voor een jaar en wordt periodiek
vastgesteld door AXA. Het bonusrendement kan nooit negatief zijn en
geldt tot een nieuw percentage door AXA wordt afgegeven. Tot eind 2002
bedraagt het bonusrendement twee procent.
Slotuitkering
Als op de einddatum of bij eerder overlijden blijkt dat de
ontwikkeling van de beleggingen beter is geweest dan het al
bijgeschreven garantie- en bonusrendement volgt boven op de
gegarandeerde waarde een extra uitkering. Zo profiteert de belegger
ook in het geval de belegging zich goed ontwikkeld.
Voor wie interessant?
Bij een pensioen-, lijfrente, of hypotheekverzekering willen
veel mensen liever weinig of geen risico lopen in de kapitaalopbouw.
Door te beleggen in het Garantie Plus Depot wordt het opgebouwde
vermogen veilig gesteld en is er daarnaast kans op een aantrekkelijk
bonusrendement.
Beleggers die een deel van hun vermogen risicomijdend willen
beleggen, spreiden hun vermogen vaak over verschillende depots. Het
Garantie Plus Depot is in dit geval zeer geschikt om als 'veilig'
depot onderdeel uit te maken van een dergelijke risicospreiding.
Het Garantie Plus Depot is ook een interessante optie voor
alle polishouders met een niet al te lange resterende verzekeringsduur
(minimaal tien jaar), die graag de opgebouwde poliswaarde in een
polisdepot onder willen brengen.