Voorzitter van de Tweede Kamer der
Staten-Generaal
Postbus 20018
2500 EA 'S-GRAVENHAGE
Datum Uw brief Ons kenmerk
(Kenmerk)
FM 2005-02876
Onderwerp
Beantwoording gestelde vragen tijdens plenaire
behandeling Wet MOT/ Wid
Tijdens de plenaire behandeling van het
wetsvoorstel (Kamerstuk, nr. 29990) tot
wijziging van de Wet Melding ongebruikelijke
transacties (Wet MOT) en de Wet identificatie
bij dienstverlening (Wid) op 17 november j.l.
heb ik toegezegd enkele vragen van uw Kamer te
beantwoorden. Die toezegging doe ik met deze
brief gestand.
Toegang tot GBA en BSN
Tijdens de plenaire behandeling gaf ik reeds aan
positief te staan tegenover het toegang verlenen
tot het BSN voor financiële instellingen. Uw
Kamer wenste echter over een tweetal punten
aangaande de Gemeentelijke Basisadministratie
(GBA) en het Burgerservicenummer (BSN) nader te
worden geïnformeerd. U vroeg ten eerste of een
uitbreiding van de toegang tot de GBA niet
alsnog eenvoudig en snel geregeld kon worden.
Dit in relatie met de aangekondigde vertraging
van de inwerkingtreding van het BSN. Ten tweede
stelde u de vraag of, naast de toegang tot het
BSN, niet toch ook de GBA toegankelijk moet
worden voor financiële instellingen.
Momenteel bestaat er een restrictieve toegang
tot de GBA voor financiële instellingen. Zo
hebben banken momenteel enkel toegang voor de
zogenaamde credit relaties; de bank heeft een
tegoed van een klant maar de verblijfplaats van
deze klant is onbekend. Overigens is ook deze
toegang een beperkte, slechts in bijzondere
gevallen krijgt de bank toegang tot de gegevens
om een begunstigde te achterhalen.
Voor debet relaties hebben financiële
instellingen, bijvoorbeeld in geval de
verblijfplaats van een schuldenaar onbekend,
geen toegang. De vraag is nu of de toegang niet
kan worden uitgebreid, en wel op de korte
termijn.
De verruiming van de toegang tot de GBA voor
banken (en andere financiële instellingen) kan
echter alleen via een wijziging van de Wet
gemeentelijke basisadministratie
persoonsgegevens (Wet GBA) worden gerealiseerd.
Toegang tot de GBA kan om die reden dan ook niet
op een snelle manier worden vormgegeven, los nog
van de inhoudelijk vraag of de Minister van BZK
een wijziging van de Wet GBA wenselijk acht.
Naast de mogelijkheid om financiële instellingen
een ruimere toegang te verlenen tot de GBA,
stelde uw Kamer de vraag of het niet wenselijk
is dat beide systemen raadpleegbaar zijn voor
financiële instellingen. Ik ben van mening dat
dit geen toegevoegde waarde biedt. In die
gevallen waarin er momenteel toegang bestaat,
kenmerkt het huidige systeem van het verstrekken
van informatie uit de GBA zich als bewerkelijk.
Zo dient een verzekeraar, voor het achterhalen
van de gegevens van een begunstigde van
bijvoorbeeld een levensverzekering, een
schriftelijk verzoek tot informatie in te dienen
bij de GBA.
Het BSN zal een efficiëntere verstrekking van
informatie aan financiële instellingen mogelijk
maken, zowel voor de instelling als voor de
overheid. Ook wat betreft de inhoud van de
informatie biedt de toegang tot de GBA geen
voordelen boven het BSN. Beiden kunnen qua
inhoud voorzien in de gewenste informatie.
Aangezien uitbreiding van de toegang tot de GBA,
indien toegang tot het BSN bestaat, geen
voordelen biedt wat betreft de inhoud, verdient
de verstrekking van informatie enkel via het BSN
de voorkeur.
Evaluatie handelaren in zaken van grote waarde
en automatische meldingen money transfers
Uw Kamer informeerde voorts naar de gevolgen van
de uitkomsten van de evaluatie van de in 2003
ingevoerde identificatie- en meldingsplicht voor
handelaren in zaken van grote waarde voor de
implementatie van de derde richtlijn witwassen.
Ik ben voornemens de uitkomsten van de evaluatie
begin volgend jaar aan uw Kamer te sturen. Ik
kan echter alvast aangeven dat de uitkomsten van
deze evaluatie geen aanleiding zullen geven tot
een aanpassing van de Wet MOT of de Wid. Ik
streef er weliswaar naar om het aantal meldingen
voor deze sector te verminderen, dat kan echter
door het aanpassen van de indicatorenregeling.
Wat betreft het onderzoek naar een eventuele
automatische melding van transacties door de
aanbieders van money transfers, kan ik u het
volgende meedelen. Op dit moment wordt de
mogelijkheid van automatisch melden gezamenlijk
met het Meldpunt ongebruikelijke transacties
(MOT) en de toezichthouders onderzocht. Ik
informeer uw Kamer uiteraard over de uitkomsten
van dit onderzoek. Ook hier geldt dat een
wijziging niet leidt tot een aanpassing van de
Wet MOT of de Wid, dit kan eveneens in lagere
regelgeving geregeld worden.
De minister van Financiën,
G. Zalm
Ministerie van Financiën