AFM verleent bijna 8.000 Wfd-vergunningen
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft vorig jaar 7.818
vergunningen verleend in het kader van de Wet financiële
dienstverlening (Wfd). Zeventien aanvragen zijn afgewezen, bij
zeshonderd instellingen bestaat het voornemen de aanvraag af te wijzen
en 680 vergunningaanvragen zijn door de aanvrager zelf ingetrokken.
Dat blijkt uit de resultaten van het eerste toezichtjaar op de Wfd.
Op 1 januari 2006 is de Wfd in werking getreden. De wet, die hogere
eisen stelt aan financiële dienstverleners, is inmiddels opgegaan in
de Wet op het financieel toezicht (AMvB 8 van de Wft), maar de
Wfd-normen zijn overeind gebleven. Zo moeten financiële
dienstverleners aan bepaalde opleidingseisen voldoen, zich aansluiten
bij een onafhankelijke klachtenorganisatie én een vergunning hebben om
überhaupt zaken te mogen doen. Banken en verzekeraars krijgen van DNB
automatisch een zogenaamde Wfd-vergunning van rechtswege; andere
financiële dienstverleners, zoals tussenpersonen en
hypotheekbemiddelaars, hebben vorig jaar apart een vergunning moeten
aanvragen bij de AFM.
Wfd-register
De gedragstoezichthouder publiceerde het resultaat van alle aanvragen
eind april vorig jaar in het zogenaamde Wfd-vergunningenregister.
Daarin konden niet alleen consumenten kijken of hun tussenpersoon wel
bevoegd was om te bemiddelen, maar riep de AFM ook banken en
verzekeraars op na te gaan of de bemiddelaars waarmee zij zakendoen,
wel een vergunning hadden.
In totaal deden banken en verzekeraars melding van 598 bemiddelaars
die niet in het register stonden. Het merendeel betrof instellingen
met niet-actieve portefeuilles.
De AFM verrichtte in 2006 tot slot 127 onderzoeken bij financiële
dienstverleners, op basis van signalen van marktpartijen of
consumenten.
Bij alle onderzochte ondernemingen bleek de naleving onvoldoende te
zijn. In bijna twintig gevallen was de situatie dermate ernstig dat de
toezichthouder corrigerende maatregelen trof, zoals een afwijzing van
de vergunningaanvraag.
Self assessment
De vergunninghouders kunnen via een self assessment overigens zelf
controleren of ze aan de vergunningeisen voldoen. Het self assessment
vormt daarmee een instrument voor naleving en handhaving van de wet.
Het intermediair kan het assessment via de Stichting Financiële
Dienstverlening doen, die haar ruim 8.500 deelnemers het afgelopen
najaar het formulier liet invullen en feedback op de uitkomsten gaf.
Banken en verzekeraars kunnen het assessment rechtstreeks via de AFM
doen.
Verzekerd!, 14 maart 2007
Verbond van Verzekeraars