AFM
AFM geeft laatste kans aan 125 financiële dienstverleners
20-7-2007
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) geeft een laatste kans aan
financiële dienstverleners die het toezicht op de kwaliteit van hun
dienstverlening belemmeren. Het betreft adviseurs, bemiddelaars en
enkele aanbieders die in het bezit zijn van een vergunning die door de
AFM is afgegeven. Dit houdt in dat ze bepaalde financiële diensten
mogen verlenen.
De AFM verwacht van dienstverleners die in het bezit zijn van een
vergunning dat ze een bijdrage leveren aan het doorlopende toezicht.
Deze dienstverleners hebben aan de toezichthouder tot nu toe niet de
informatie verstrekt die zij moeten verstrekken. De AFM is van plan
aan hen een last onder dwangsom op te leggen als de informatie niet
over drie weken binnen is. De dwangsom kan oplopen tot 80.000 euro.
De AFM staat voor open en eerlijke financiële markten. Zij houdt
toezicht op de kwaliteit van de financiële dienstverlening,
bijvoorbeeld op het gebied van verzekeringen, hypotheken, kredieten,
effecten en beleggingen. De dienstverleners moeten deskundig en
betrouwbaar zijn. Hun informatieverstrekking en advisering moet
voldoen aan wettelijke eisen. Deze eisen beschermen de consument en
versterken het vertrouwen in de financiële markten.
Financiële dienstverleners moeten via een invulformulier ("self
assessment") aangeven in welke mate zij voldoen aan de regels. De AFM
kan daardoor het toezicht concentreren op die organisaties en op die
gebieden waar de risico's het grootst zijn. Het self assessment biedt
de deelnemers ook de mogelijkheid om zelf inzicht te krijgen in de
voor hen relevante wettelijke normen.
De AFM heeft in 2006 aan 2300 dienstverleners aangekondigd dat een
self assesment nodig was. In maart 2007 heeft de AFM verzocht om
informatie van 1250 ondernemers die het formulier nog niet hadden
ingevuld. Ongeveer 125 dienstverleners hebben de informatie, ondanks
herhaalde schriftelijke en telefonische verzoeken, nog steeds niet
aangeleverd.