Generali introduceert LDI-Fonds officieel op Beleggerscongres 2008
Generali heeft op het Beleggerscongres 2008 in het Hart van Holland in
Nijkerk een nieuw fonds officieel geïntroduceerd: het Long Duration
InvestmentFonds. Het fonds is een uitbreiding op het bestaande aanbod
van Universal Life-fondsen van Generali. Belangrijkste kenmerk van het
fonds is dat het voornamelijk belegt in langlopende obligaties,
waardoor het goed aansluit op de beleggingsfase voorafgaand aan de
aankoop van een pensioen. De officiële introductie van het fonds vond
plaats tijdens een goed bezochte parallelsessie van Generali op het
congres van 6 maart jl.
Inspelen op de behoefte van ondernemers
Het was al mogelijk om bij de keuze van de Universal Life-fondsen van
Generali een obligatiefonds op te nemen. Met het Long Duration
InvestmentFonds (LDI-fonds) speelt Generali echter specifiek in op de
behoefte aan een fonds met daarin langlopende obligaties. Deze
behoefte vloeit enerzijds voort uit de vraag van ondernemers,
anderzijds uit de aangescherpte bepalingen over beleggen in de
Pensioenwet. "Steeds meer ondernemers zien graag dat de stand van de
rente op het moment van aankoop van hun DGA-pensioen of lijfrente,
minder van invloed is op hun toekomstige uitkeringen. Met het Long
Duration LDI-fonds kunnen we uitstekend inspelen op deze
ontwikkeling." aldus Jaap Oudijk, directeur Marketing & Communicatie
van Generali.
Minder invloed rentestand op moment aankoop ondernemerspensioen
Het Long Duration InvestmentFonds streeft er naar te beleggen in een
breed samengestelde portefeuille van euro-obligaties uitgegeven door
EMU-lidstaten, andere overheden uit die lidstaten en bedrijven. Het
fonds belegt voornamelijk in langlopende obligaties. Door voor de
pensioneringsdatum te beleggen in het fonds blijven de gevolgen van
een andere rentestand op de pensioendatum beperkt. Gaat de rentestand
in de tussenliggende periode omhoog dan daalt de waarde van de
participaties in het fonds, echter door de hogere rentestand treedt
een positief effect op voor het niveau van de lijfrente-uitkeringen.
Bij een dalende rentestand treedt het omgekeerde effect op. Op deze
manier sluit de waardeontwikkeling van het fonds beter aan bij de aan
te kopen pensioen- of lijfrente-uitkering.
Over Generali
Generali verzekeringsgroep nv is sinds 1870 actief op de Nederlandse
verzekeringsmarkt. In die ruim 135 jaar is Generali uitgegroeid tot
een vooraanstaande pensioen- en inkomensverzekeraar voor ondernemers,
ondernemingen en particulieren. In het belang van een optimale
dienstverlening werkt zij daarbij samen met het professionele
intermediair. Generali onderscheidt zich door een persoonlijke
service, betrokken opstelling en accurate administratie. De ruim 450
deskundige medewerkers bepalen het succes van de organisatie. Generali
maakt als zelfstandige en solide verzekeraar deel uit van de
wereldwijd opererende Generali Group. Eén op de vier Europeanen heeft
ten minste één verzekering ondergebracht bij de Generali Group. Meer
informatie over Generali vindt u op: www.generali.nl
Publicatiedatum: 11-03-2008
© Generali verzekeringsgroep 2008
Generali