Ook hypotheekfraude is witwassen
Lex van Almelo
Met valse salarisgegevens een hypothecaire lening afsluiten en daarmee
een woning kopen, is niet alleen valsheid in geschrifte en oplichting,
maar ook witwassen. Dat besliste de Hoge Raad onlangs. In 2005 kocht
een man met zijn valselijk verkregen SNS-hypotheeklening een woning in
Enschede voor 137.500 euro. De rechtbank veroordeelt hem voor valsheid
in geschrifte en oplichting, maar spreekt hem vrij van witwassen.
Volgens art. 420bis WvSr lid 1 sub a moet de dader het crimineel
verworven geld niet alleen voorhanden hebben, maar ook verhullen of
verbergen. Van dat laatste is volgens de rechtbank geen sprake. Het OM
gaat in beroep, omdat de telastelegging niet is gebaseerd op onderdeel
a, maar op onderdeel b. Dit is ontleend aan de Europese Witwasrichtlijn
die ook het gebruik van het crimineel verworven voorwerp strafbaar
stelt. Het gerechtshof Arnhem en de Hoge Raad delen de zienswijze van
het OM. En de fraudeur heeft de woning gebruikt als eigenaar. In
2008 stelde de Hoge Raad al dat ook belastingontduiking een vorm van
witwassen is.
---
Nederlandse Orde van Advocaten