Blauw Research
Vier aanbevelingen om fraude op te sporen
14 december 2010 door
Fraude krijgt nog steeds te weinig aandacht op corporate niveau. Dit
ondanks het feit dat fraude bedrijven en overheden jaarlijks miljarden
euro's kost en het steeds verder toeneemt . Daarnaast hoort
fraudedetectie en risicomanagement vaak thuis bij specifieke
stafafdelingen zoals een Opsporingsdienst of Speciale Zaken, in plaats
van bij het business of hoger management.
Dit blijkt uit onderzoek van IBM naar fraude in de financiële wereld
door middel van rondetafelgesprekken met ervaringsdeskundigen uit het
bank- en verzekeringswezen. Doel van het onderzoek was om meer kennis
en inzicht te verkrijgen in de strategische positie van fraudedetectie
en -preventie en risicomanagement binnen de bank- en
verzekeringswereld. Het onderzoek is geïnitieerd door SPSS en
uitgevoerd door Blauw Research, in samenwerking met Tricia Howse,
fraudebestrijder bij het Serious Fraud Office in Engeland.
Nog geen concrete aanpak
Fraudebestrijding blijkt een complex onderwerp te zijn dat nog steeds
op abstract niveau wordt besproken en behandeld binnen organisaties.
Men is vooral bezig met de definiëring van de problematiek, in plaats
van dat er tastbare initiatieven worden ondernomen en significante
vooruitgang wordt geboekt met een concrete aanpak van fraude.
Vier aanbevelingen
Uit het onderzoek blijkt echter dat organisaties een aantal
overzichtelijke maatregelen kunnen nemen om fraude en misbruik op te
sporen en te voorkomen. Enkele aanbevelingen van de experts voor de
effectieve opsporing en detectie van fraude zijn:
1. Verbeter data- en kennismanagement, ook op internationaal niveau
Het is essentieel dat de financiële branche en wetshandhavers kennis
delen over fraude, misbruik, oneerlijke activiteiten en crimineel
gedrag. Alleen als ervaringen worden gedeeld, kunnen organisaties de
nodige maatregelen treffen en gezamenlijk optreden om fraude effectief
tegen te gaan. Aangezien fraude steeds meer internationale vormen
aanneemt, is het belangrijk dat organisaties ook internationaal
preventiemaatregelen met elkaar delen en gecoördineerd actie
ondernemen. Door samen te werken op het gebied van preventie, het
plannen en analyseren van hulpbronnen en het trainen en betrekken van
de juiste mensen, kunnen betere resultaten worden behaald.
2. Pas bedrijfsstructuur en -cultuur aan
Binnen iedere organisatie zou een structuur moeten worden ontwikkeld
waarin, naast een eventuele opsporingsafdeling, ook het business
management zich met fraude en risicomanagement bezighoudt. De
beschikbare informatie moet transparant zijn binnen de gehele
organisatie. Dit vergroot de bewustwording van de risico's die fraude
met zich meebrengt. Daarnaast dienen organisaties vooraf een
inschatting en voorspelling te maken van risicovolle activiteiten of
klanten. Met het opsporen van fraude nemen de risico's van nieuwe of
andere fraudevormen niet af; het investeren in fraudepreventie levert
uiteindelijk een beter resultaat op.
3. Vergroot transparantie
Helderheid, inzichtelijkheid en toegankelijkheid van bedrijven en
producten hangen nauw samen met het vertrouwen dat wordt verkregen van
klanten en investeerders. Organisaties moeten zoveel mogelijk bronnen
inzetten om informatie te verzamelen en om zo een compleet beeld te
creëren van potentieel frauduleuze activiteiten en personen.
4. Pas de juiste technologieën toe
Voor het opsporen van fraude is het ook mogelijk om bepaalde
technologieën in te zetten. Predictive analytics-software maakt het
bijvoorbeeld mogelijk om fraude te bestrijden en te voorkomen. Deze
software maakt gebruik van geavanceerde statistische en data
mining-technieken om grote hoeveelheden data te analyseren en zo tijdig
patronen en afwijkingen hierin op te sporen. Hiermee worden
voorspellende modellen ontwikkeld die vaststellen welke klanten of
activiteiten mogelijk frauduleus zijn. Organisaties moeten zich
realiseren dat het voorkomen van fraude beter is dan genezen. De inzet
van predictive analytics zorgt ervoor dat er automatisch voorspellingen
en aanbevelingen worden gedaan waarop beleidsmakers tijdig kunnen
anticiperen.
Noodzaak
"De noodzaak om fraude te bestrijden wordt steeds groter en
organisaties en overheidsinstellingen zijn zich in toenemende mate
bewust van de vele miljarden euro's die erdoor verloren gaan," aldus
Jaap Vink, senior principal van IBM SPSS. "Uit het fraudeonderzoek is
vooral gebleken dat de wil om te komen tot een effectieve aanpak er is,
maar dat organisaties - tot aan het hoger management - nu moeten
overgaan tot actie om het tij te keren en fraude een halt toe te
roepen."