Ethisch beleggen formeel beleid Generali verzekeringen
Generali heeft per 1 januari 2008 ethisch beleggen als formeel beleid
ingevoerd voor al haar beleggingen. Nieuw hierbij is dat ethisch
beleggen ook gehanteerd wordt bij beleggingen in de Universal Life
Fondsen van Generali. Consumenten die belang hechten aan ethisch
beleggen hebben met een keuze voor Generali dus de zekerheid dat hun
gelden niet worden belegd in strijd met de `Noorse lijst'. Aanleiding
tot dit beleid is berichtgevingen van vorig jaar over pensioenfondsen
die gelden belegden in aandelen of obligaties uitgegeven door
bedrijven die op deze lijst staan. Generali, die dit beleid in
navolging van het beleid van Generali Group, al hanteerde voor haar
eigen beleggingen, heeft toen de beleggingen van haar Universal
Life-Fondsen ook getoetst aan deze lijst en daar waar nodig aangepast.
Pensioenfondsen in opspraak
Vorig jaar kwamen Nederlandse pensioenfondsen in opspraak. Onderzoek
wees uit dat enkele pensioenfondsen belegden in aandelen of obligaties
van omstreden bedrijven in de wapenindustrie. Als maatgevend hiervoor
wordt veelal gebruik gemaakt van de door de Noorse Staatspensioenfonds
opgestelde lijst van bedrijven waarin men vanuit ethische overwegingen
niet belegt. Deze zogenaamde Noorse lijst is opgesteld om te voorkomen
dat investeringen bijdragen aan omstreden activiteiten zoals ernstige
schendingen van fundamentele humanitaire principes en mensenrechten,
grootschalige corruptie of ernstige milieuschade. Participatie van
pensioenfondsen in dit soort bedrijven zorgde voor veel
verontwaardiging en ongeloof. De Vereniging van Beleggers voor
Duurzame Ontwikkeling (VBDO) voerde in december 2007 een onderzoek uit
naar het beleid van pensioenfondsen en pensioenverzekeraars. Dit
resulteerde in een lijst met goed en slecht scorende pensioenfondsen
en pensioenverzekeraars.
Generali past haar beleid per 1 januari 2008 voor Universal
Life-Fondsen formeel aan
Voor Generali Group was ethisch beleggen reeds formeel beleid en dus
ook voor de eigen beleggingen van Generali verzekeringsgroep. Dit was
tot voor kort nog niet het geval voor de beleggingen van de Universal
Life Fondsen (UVLF). Om die reden heeft Generali in de tweede helft
van 2007 gecontroleerd of zij belegt in aandelen of obligaties
uitgegeven door bedrijven die op de Noorse lijst staan. Na controle en
aanpassing belegt Generali alleen nog in aandelen of obligaties
uitgegeven door bedrijven die niet op de Noorse lijst staan. Met
ingang van 1 januari 2008 is ook het beleggingsbeleid van de UVLF van
Generali zodanig formeel aangepast, dat Generali niet belegt in
aandelen of obligaties uitgegeven door bedrijven die op deze lijst
staan. Ook wanneer de `benchmark' een aandeel of een lening van een
bedrijf opneemt die op de Noorse lijst staat, volgt het UVLF dit niet.
Als wordt afgeweken van de fondskeuze van de benchmark, dan worden de
beleggingen in verhouding over de overige fondsen verdeeld. Dus met
uitsluiting van het fonds dat op de Noorse lijst staat. De benchmark
is een vooraf vastgestelde, objectieve maatstaf voor de prestatie van
een beleggingsportefeuille of beleggingsfonds. Als wordt afgeweken van
de fondskeuze van de benchmark op grond van dit beleggingsbeleid, dan
kan de performance (resultaten) van het fonds afwijken van de
performance van de benchmark.
Ethisch beleggen ook voorgesteld bij separate depots
Naast eigen gelden en gelden in de UVLF-beleggingsfondsen voert
Generali ook voor verschillende relaties het beleggingsbeleid van hun
pensioengerelateerde beleggingen uit. Dit beleid wordt dus vastgesteld
door deze relaties. Sedert de tweede helft van vorig jaar wordt in de
gesprekken over het beleggingsbeleid van deze relaties expliciet
voorgesteld om onderdeel van het beleid te laten zijn dat niet wordt
belegd in aandelen of obligaties uitgegeven door bedrijven die op de
Noorse lijst staan. Tot nu toe hebben alle relaties waaraan dit
voorgestelde beleid overgenomen. "Een ding is zeker", aldus Jaap
Oudijk, directeur Marketing & Communicatie van Generali, "daar waar
het binnen de invloedssfeer van Generali ligt, wordt ethisch belegd.
En daar waar dit buiten onze invloedsfeer ligt, stellen wij dit
expliciet voor. Resultaat van dit alles is dat consumenten die ethisch
willen beleggen bij Generali aan het goede adres zijn."
Over Generali
Generali verzekeringsgroep nv is sinds 1870 actief op de Nederlandse
verzekeringsmarkt. In die ruim 135 jaar is Generali uitgegroeid tot
een vooraanstaande pensioen- en inkomensverzekeraar voor ondernemers,
ondernemingen en particulieren. In het belang van een optimale
dienstverlening werkt zij daarbij samen met het professionele
intermediair. Generali onderscheidt zich door een persoonlijke
service, betrokken opstelling en accurate administratie. De ruim 450
deskundige medewerkers bepalen het succes van de organisatie. Generali
maakt als zelfstandige en solide verzekeraar deel uit van de
wereldwijd opererende Generali Group. Eén op de vier Europeanen heeft
ten minste één verzekering ondergebracht bij de Generali Group. Meer
informatie over Generali vindt u op: www.generali.nl
Publicatiedatum: 12-02-2008
© Generali verzekeringsgroep 2008
Generali