NVA
- PERSBERICHT-
Tiel/Amersfoort
Woensdag 26 november
NBVA en NVA presenteren actielijst
Aanbieders beleggingsproducten beletten
intermediair om adviesfunctie uit te oefenen
De intermediaire markt voor beleggingsadvies is nog lang niet perfect. Hoewel
het Nationaal Regime van Mifid het intermediair in staat stelt klanten breed te
adviseren in een nieuwe markt, spelen de aanbieders volstrekt niet in op de
mogelijkheden die de nieuwe wet stelt. Tijdens het symposium
`Beleggingsadvisering voor het intermediair' presenteerden de NBVA en de NVA
een actielijst om de markt voor beleggingsadvisering beter te ontsluiten.
De NBVA en NVA hebben op 26 november in samenwerking met de Stichting Financiele
Dienstverlening in 't Spant in Bussum een seminar georganiseerd met als thema
`Beleggingsadvisering voor het intermediair'. Tijdens dit seminar hebben de
brancheorganisaties het intermediair meer vertrouwd gemaakt met de nieuwe
adviesmarkt voor beleggingsadvies. Vooraanstaande deskundigen uit de branche gaven
uitleg over hoe zij de rol van de beleggingsadviseur zien in relatie tot de eisen die de
huidige maatschappij stelt. De Consumentenbond, vertegenwoordigd door Carel van
Vredenburch, schetste de belangen van een beleggingsadvies voor de consument. Aan
de hand van het AFM-rapport `Kwaliteit advies bij beleggingsverzekeringen` gaf Theodor
Kockelkoren, bestuurder bij de AFM, inzicht in goede en slechte voorbeelden uit de
praktijk. Edgar du Perron,voorzitter van de Geschillencommissie Kifid, benoemde de
do's en don'ts van de beleggingsadviseur. Tot slot gaf beleidsmedewerker Silvia Janssen
van de NBVA een aantal praktische adviezen en presenteerde zij de acties die voor het
intermediair nodig zijn om tot een betere marktontsluiting te komen.
Onderzoek
In aanloop naar het symposium hebben de NBVA en de NVA opdracht gegeven aan
bureau BBOC om de leveringsvoorwaarden van leveranciers van beleggingsrekeningen
aan intermediairs te onderzoeken. De onderzoeksresultaten zijn tijdens het symposium
door BBOC-directeur Walter Jans gepresenteerd. De onderzoekers concluderen dat
aanbieders onvoldoende en te langzaam reageren op de nieuwe spelregels. Met het
Nationaal Regime, dat onder invloed van de brancheorganisaties tot stand is gekomen,
heeft het intermediair toegang tot deze nieuwe markt. Het onderzoek bevestigt het beeld
dat de meerderheid van aanbieders het intermediair contractueel beperkt tot alleen het
doorgeven van klanten. Daarmee wordt de consument de gewenste toegang tot een
breed advies ontzegd.
Actielijst
De brancheorganisaties presenteerden een actielijst om partijen in beweging te brengen.
Om de adviesmarkt te optimaliseren moeten de leveranciers stoppen met het opleggen
van beperkende voorwaarden. Zij moeten adviesdiensten door het intermediair nu juist
mogelijk maken. Daarnaast heeft de markt een grote behoefte aan meer uniformiteit in
risicoprofielen, zodat een vergelijking van producten beter mogelijk wordt. De huidige
profielen zijn aanbiederspecifiek en laten in uitkomsten grote verschillen zien. Tevens
hebben de brancheorganisaties aanbieders aangespoord om de informatie naar het
intermediair te optimaliseren. Zo is het voor het intermediair van groot belang om
volledig door aanbieders te worden geïnformeerd over de productmogelijkheden. De
toezichthouder is gevraagd om op te treden wanneer deze informatie ontoereikend is en
is aangespoord om juridische interpretatieverschillen zoveel mogelijk te beperken. De
NBVA en NVA zijn er van overtuigd, dat wanneer alle partijen hun rol daadwerkelijk
oppakken, de consument beter toegang wordt gegeven tot een breed netwerk van
beleggingsadviseurs.
Symposium
De NBVA en NVA organiseerden op woensdag 26 november 2008 in 't Spant te Bussum
in samenwerking met de Stichting Financiële Dienstverlening (StFD) een symposium
over het thema `Beleggingsadvisering voor het intermediair'. Er waren ruim driehonderd
deelnemers. Meer informatie: www.symposium-nbva-nva.nl
Noot voor redactie (